Cách đây vài năm, tôi từng nắm một vị thế mà mọi tín hiệu — cơ bản, kỹ thuật, dòng tiền — đều đồng thuận. Tôi tin chắc đến mức trong đầu đã tính sẵn sẽ dùng khoản lãi đó để làm gì. Và tôi vẫn đặt stop loss ở đúng 1% tài khoản, như mọi lệnh khác.
Cổ phiếu đó sau đó tăng đúng như dự đoán. Nhưng đó không phải là điểm của câu chuyện.
Niềm tin không phải là thông tin
Cái bẫy lớn nhất của một nhà giao dịch có kinh nghiệm không phải là thiếu kiến thức. Mà là mức độ tự tin đủ lớn để khiến họ nghĩ rằng lần này, quy tắc quản trị rủi ro có thể linh hoạt một chút.
Thị trường không quan tâm bạn tin chắc đến đâu. Xác suất đúng 90% vẫn có nghĩa là 1 trong 10 lần sẽ sai — và nếu lần sai đó xảy ra khi bạn đã bỏ qua kỷ luật, thiệt hại không dừng ở tài khoản. Nó phá luôn cả hệ thống bạn đã mất nhiều năm xây dựng.
Quy tắc quản trị rủi ro không tồn tại để đúng trong từng giao dịch. Nó tồn tại để bạn còn ở lại bàn chơi sau hàng trăm giao dịch.
Con số 1% không phải ngẫu nhiên
Tôi giới hạn rủi ro mỗi lệnh ở 1% tổng tài khoản — không phải vì đó là con số kỳ diệu, mà vì nó cho phép tôi sai liên tục 20 lần mà vẫn còn hơn 80% vốn để tiếp tục. Không hệ thống giao dịch nào đúng 100%. Câu hỏi không phải là "làm sao để không bao giờ sai", mà là "làm sao để một lần sai không quyết định toàn bộ sự nghiệp đầu tư của tôi".
Đây cũng là lý do tôi thiết kế hệ thống tín hiệu ở Stock.byhainam quanh nguyên tắc này trước tiên — trước cả việc chọn cổ phiếu nào.
Điều tôi muốn bạn mang đi
Lần tới khi bạn cảm thấy chắc chắn đến mức muốn bỏ qua điểm dừng lỗ — đó chính xác là lúc cần nó nhất. Sự tự tin không phải là tín hiệu để nới lỏng kỷ luật. Nó thường là dấu hiệu cho thấy bạn đang đến gần điểm mù của chính mình.